Хотя современная история города Тарлак Сити начинается в конце XVIII века, первые свидетельства о поселении на этом месте относятся к более раннему периоду. Исторические записи показывают, что уже в 1593 году здесь существовал испанский военный форт (praesido), а в 1686 году поселение получило официальный статус испанского города (pueblo). Основание же общины, ставшей ядром современного города, датируется 1788 годом, когда сюда прибыли переселенцы из города Баколор (провинция Пампанга). Именно они, во главе с Доном Карлосом Мигелем и Доном Нарсисо Кастанедой, расчистили земли и заложили основу для будущего развития. Считается, что название «Тарлак» происходит от слова на языке местного племени аэта, которым обозначали разновидность тростника, обильно произраставшего в этой местности.
Стремительному развитию города способствовало его выгодное географическое положение на плодородных центральных равнинах острова Лусон. Идеальные условия для сельского хозяйства привлекали сюда мигрантов из соседних провинций — Пампанги, Самбалеса и Батаана. Благодаря этому экономика изначально была аграрной, а основными культурами стали рис и сахарный тростник, которые и сегодня составляют основу хозяйства региона. Приток переселенцев обеспечил быстрый рост населения и сформировал богатое культурное разнообразие. Важнейшим событием в истории города стало создание в 1873 году провинции Тарлак, столицей которой он был назначен, что значительно укрепило его политическое и экономическое значение.
Культурная жизнь города отражает его историю. Изначально здесь доминировал язык капампанган, так как первые поселенцы прибыли из Пампанги. Со временем, благодаря миграционным потокам, широкое распространение получили также илоканский и тагальский языки. Инфраструктура, включая дороги, развивалась благодаря совместным усилиям жителей, что способствовало дальнейшему росту и процветанию Тарлак Сити.