Тарлак Сити қаласының заманауи тарихы XVIII ғасырдың соңында басталғанымен, бұл жердегі қоныс туралы алғашқы деректер ертерек кезеңге жатады. Тарихи жазбалар 1593 жылы мұнда испан әскери форты (praesido) болғанын, ал 1686 жылы қоныс ресми испан қаласы (pueblo) мәртебесін алғанын көрсетеді. Қазіргі қаланың өзегіне айналған қауымдастықтың негізі 1788 жылы Баколор қаласынан (Пампанга провинциясы) қоныс аударушылар келген кезде қаланды. Дәл солар Дон Карлос Мигель мен Дон Нарсисо Кастанеданың басшылығымен жерлерді тазартып, болашақ дамудың негізін қалады. «Тарлак» атауы жергілікті аэта тайпасының тіліндегі, осы жерде көп өсетін қамыстың бір түрін білдіретін сөзден шыққан деп есептеледі.
Қаланың жедел дамуына оның Лусон аралының құнарлы орталық жазығындағы тиімді географиялық орналасуы ықпал етті. Ауыл шаруашылығы үшін қолайлы жағдайлар мұнда көршілес Пампанга, Самбалес және Батаан провинцияларынан мигранттарды тартты. Осының арқасында экономика бастапқыда аграрлық болды, ал негізгі дақылдар күріш пен қант қамысы болды, олар бүгінде де аймақ шаруашылығының негізін құрайды. Қоныс аударушылардың ағыны халықтың тез өсуін қамтамасыз етіп, бай мәдени әртүрлілікті қалыптастырды. Қала тарихындағы маңызды оқиға 1873 жылы Тарлак провинциясының құрылуы болды, оның астанасы болып осы қала тағайындалды, бұл оның саяси және экономикалық маңызын айтарлықтай нығайтты.
Қаланың мәдени өмірі оның тарихын көрсетеді. Алғашқы қоныс аударушылар Пампангадан келгендіктен, бастапқыда мұнда капампанган тілі басым болды. Уақыт өте келе, көші-қон ағындарының арқасында илокан және тагал тілдері де кеңінен таралды. Инфрақұрылым, соның ішінде жолдар тұрғындардың бірлескен күш-жігерімен дамыды, бұл Тарлак Ситидің одан әрі өсуіне және гүлденуіне ықпал етті.